Structurer votre patrimoine, réduire ce qui peut l'être, décider avec les bons chiffres
Novexa Patrimoine est un cabinet de conseil patrimonial basé à Strasbourg, qui reçoit sur rendez-vous à Schiltigheim et travaille en visio partout en France. Le cabinet accompagne les particuliers imposés, les professions libérales et de santé, les chefs d'entreprise et les frontaliers France-Allemagne sur la fiscalité, l'épargne, l'immobilier, la retraite, la transmission et l'organisation du patrimoine professionnel.
En deux minutes, situez votre marge de manœuvre
Quelques questions pour comprendre votre situation. Vous êtes rappelé sous 48 heures ouvrées avec une première lecture de vos leviers.
Étude offerte · Sans engagement · Réponse sous 48 heures ouvrées
Par quel sujet voulez-vous commencer ?
Rien ne se règle en bloc. Le premier travail consiste à mettre les décisions dans le bon ordre, selon votre situation, votre fiscalité et votre horizon de temps.
Votre patrimoine ne doit pas dépendre d'un produit à vendre
Vous payez trop d'impôts, votre épargne dort sur des livrets, votre retraite approche ou la trésorerie de votre société s'accumule sans affectation claire. Dans ces situations, la première question posée est presque toujours la même : quel placement choisir ?
C'est la mauvaise question, et c'est celle qui vous est posée partout. La bonne consiste à savoir quels sujets traiter en premier, lesquels peuvent attendre, et lesquels seront plus coûteux à corriger dans cinq ans qu'à organiser aujourd'hui. Un contrat souscrit sans ce cadrage peut être correct et arriver au mauvais moment, ou bloquer une somme dont vous aurez besoin.
Une méthode en quatre temps, sans pression commerciale
L'accompagnement commence par un premier échange offert. Si la situation le justifie, le bilan patrimonial permet ensuite d'analyser les revenus, l'épargne, l'immobilier, la fiscalité, la retraite et la transmission. Les recommandations sont présentées avec les avantages, les frais, les contraintes et les risques.
1
Le premier échange, offert
Trente à soixante minutes pour comprendre votre situation, vos contraintes et ce que vous cherchez réellement. Aucune solution n'est proposée à ce stade. Si votre situation ne justifie pas d'accompagnement, vous repartez avec une lecture claire et le rendez-vous s'arrête là.
2
La collecte
Avis d'imposition, relevés de contrats, tableaux d'amortissement de crédits, relevés de carrière, bilans de société le cas échéant. Une liste précise vous est envoyée après le premier rendez-vous.
3
L'analyse et la restitution
Le bilan met à plat revenus, fiscalité, épargne, immobilier, crédits, protection du foyer, retraite et transmission. La restitution est écrite et commentée en rendez-vous. Chaque piste est présentée avec ses avantages, ses limites, ses frais, sa fiscalité et ses risques, y compris les scénarios défavorables.
4
La mise en œuvre et le suivi
Vous décidez de ce que vous mettez en place, en totalité, en partie ou pas du tout. Ce qui est mis en place est revu chaque année, parce qu'une situation patrimoniale bouge : les revenus, la famille, la fiscalité et les projets ne restent pas figés.
Pourquoi passer par un cabinet plutôt que par votre banque ?
Votre banquier fait son métier correctement dans le cadre qui est le sien. Ce cadre a simplement des limites structurelles, qui n'ont rien à voir avec ses compétences personnelles.
Novexa Patrimoine est rémunéré par les compagnies et sociétés de gestion sur les contrats mis en place. La différence n'est pas là : elle est dans l'absence de produit maison à placer et d'objectif commercial à tenir, et dans le fait que les frais vous sont détaillés avant que vous signiez quoi que ce soit.
Un conseiller qui investit aussi de son côté
Je m'appelle Pierre Maman et j'ai fondé Novexa Patrimoine. Avant de conseiller sur l'immobilier, j'en ai fait. À vingt et un ans, sans apport, j'ai commencé à constituer un patrimoine locatif avec mon frère en Moselle, sur une stratégie de logement conventionné. Nous en sommes aujourd'hui à soixante-douze lots détenus et seize en construction.
Cela ne fait de moi ni un gestionnaire de fortune ni un fiscaliste, et je ne prétends pas l'être. Cela veut dire que quand nous parlons de rendement locatif, de vacance, de travaux, de banquier qui dit non ou de trésorerie qui manque un mois de mars, je sais de quoi il s'agit pour l'avoir vécu.
Avant de prendre
rendez-vous
Vous voulez savoir si un accompagnement a du sens dans votre cas ?