Votre déclaration de revenus, relue une fois par an
La déclaration est le seul moment de l'année où toute votre situation fiscale est visible sur un même document. C'est aussi le meilleur moment pour repérer ce qui aurait pu être optimisé, et surtout ce qui peut encore l'être pour l'année en cours.
À qui s'adresse cet accompagnement ?
Aux particuliers imposés dont la déclaration s'est complexifiée : revenus fonciers, plusieurs employeurs, revenus de capitaux mobiliers, pension alimentaire, garde alternée, salariés à l'étranger, ou première année de retraite.
Il est aussi utile aux professions libérales et de santé, dont la déclaration professionnelle et la déclaration personnelle interagissent, et aux frontaliers, dont les revenus perçus en Allemagne doivent être correctement reportés.
Particuliers
imposés
Professions
libérales
Professions
de santé
Frontaliers
France-Allemange
Premier échange offert, sans engagement
Ce que couvre l'accompagnement
La relecture porte sur les cases souvent oubliées : frais réels quand ils dépassent l'abattement forfaitaire, déficits fonciers reportables, versements sur un PER, dons, emploi à domicile, garde d'enfants, travaux de rénovation énergétique, et cohérence des revenus préremplis avec vos justificatifs.
Elle porte aussi sur ce qui ne se corrige plus : la case cochée en régime micro alors que le réel aurait été plus favorable, l'option prise pour le prélèvement forfaitaire unique quand le barème l'aurait été moins, ou le versement PER fait en janvier au lieu de décembre.
Ce que le cabinet ne fait pas
Novexa Patrimoine ne remplit pas votre déclaration à votre place, ne se substitue pas à votre expert-comptable pour la partie professionnelle, et ne traite pas les contentieux fiscaux, qui relèvent d'un avocat fiscaliste. Le cabinet relit, signale et explique, en coordination avec vos autres conseils.
Sur les sujets de fiscalité étrangère, notamment allemande, les points sont validés avec un spécialiste compétent.
L'intérêt réel : préparer l'année suivante
Une déclaration se subit en mai et se prépare en décembre. Une fois la vôtre relue, l'échange porte sur ce qui peut être décidé avant la fin de l'année en cours : arbitrage micro-foncier ou régime réel, calendrier des travaux, versement PER calibré sur votre tranche marginale réelle, choix entre barème et prélèvement forfaitaire, ou étalement d'une plus-value.
C'est aussi le point d'entrée naturel vers un bilan patrimonial complet, quand la situation le justifie.
Questions fréquentes
avant une déclaration
Votre déclaration a-t-elle été relue par quelqu'un cette année ?